投資信託　積立を月額35万円に増額

2013年から投資信託を始め、現在1400万円ほどになっています。当初、4商品、毎月6.8万円で開始した積立ですが、8万円、11万円、15万円と徐々に増やし、今月から一挙に7商品35万円に増額しました。

なぜこのタイミングで増額したかというと、景気や市場動向は一切無視です。むしろ、ブログを始めたことがきっかけの一つになっています。10年後に投資信託を7000万円に増やすことを目標に掲げました。そのためには毎月いくらの積み立てが必要なのか、責任を持って考えねばならなくなりました。笑

積立シミュレーションは色々ありますが、今回はOneのサイトを利用しました。現在の投信が約1400万円。保守的に利回りを4%として、10年後の目標資産を7000万と打ち込むと…。

毎月必要な積立額は、おおよそ35万円と出ました。目標を明確にしたことで、取るべき行動がはっきりしました。

そして、背中を押された理由がもう一つ。先月、会社の福利厚生でフィナンシャル・プランナーの方に自宅に来てもらったんですね。その方に「将来、自宅を買うとしたら35年ローンを組んだ方が良い。いつ何があるか分からないから手元にお金を置いておいた方が良いし、投資にも回せる」とアドバイスいただきました。私は借金が嫌で、もともとは「ローンを組むとしたら、できるだけ早く返済したい！」と考えていたのですが、なるほど、その通りだと思いました。何が言いたいかといいますと、もっと投資に回して良いと、お墨付きをもらった気持ちになったんです。

毎月35万円もの余剰資金があるわけではありませんが、生活資金は確保しておりますし、現在、預金が資産の7割ほどを占めいます。もう少し貯蓄から投資に回すべきだと判断しました。来年から新NISAが始まり、年間の投資枠が360万円に増額されることですし。政府の思うつぼ？

当分の間、額を変更するつもりはなく、ドルコスト平均法でコツコツと積み立てていくので、過度に株価の下落を恐れることもないかな…と考えしました。リスクを取るのが大嫌いな内向型の私ですが、資産が増えてきたことで、多少は思い切った行動にも出られるようになったようです。

はてさて、１年後にはどうなっていることやら。